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美国金融科技业爆出诈骗丑闻

更新时间:2018-4-3 22:07:35 来源:华尔街日报中文网 作者:佚名

与许多初创公司一样,金融科技公司Mozido Inc.在宣传其发展前景时非常高调。

监管机构称,Mozido创始人Michael Liberty 2010年宣称新产品将带来数十亿美元收入,两年后又称该公司价值超过1,000亿美元。监管机构还称,就在那一年Liberty的合伙人还告诉投资者投钱给该公司“没有风险”,而且投更多的钱是“史上最不用过脑子的决定”。

美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission, 简称SEC)目前指控Liberty参与诈骗。根据SEC向美国缅因州地区法院提交的诉状,Liberty从Mozido挪用数千万美元用于支付包机、投资奶牛农场、以及一部由他当时的女朋友所拍摄的电影等相关费用。

SEC列出了Liberty多年来的诈骗模式,Liberty曾是一位房地产大亨,2008年组建Mozido开发支付技术,从而使得消费者可以不经过银行账户完成支付。

SEC称,Liberty及其伙伴诱导投资者,让他们误以为自己正在投资增长快速的初创公司,实际情况却并非如此。

Liberty的律师在一份邮件中称,Liberty将否认SEC大部分指控。

律师Jay Dubow和Richard Zack表示,SEC在六年多时间里在这起调查中不公平的针对Liberty,该委员会联系了投资者、消费者、金融机构和其他人,导致Liberty和Mozido损失了一系列商业机会。Liberty是Mozido的主要股东。

另外四名共同被告人的律师要么不予置评,要么未回覆记者的置评请求。记者也未能联系到Mozido的发言人进行置评。SEC并未在起诉中将Mozido列为被告。

在创业热潮即将进入第二个10年之际,此案成为这一热潮中最大胆的诈骗案之一。目前一批新兴公司正寻求藉助金融科技行业快速发展之机来赚钱。投资者已向Mozido这样的未上市金融科技公司投资数十亿美元,寄希望于这类公司能颠覆或进一步扩大传统银行、金融和支付业务。

Mozido主营业务是向全球没有银行账户的约20亿用户提供移动钱包和其他支付产品。该公司一直在积极收购其他金融科技公司,其中一家公司为小型企业提供实体店兑现支票技术,另一家公司则为在中国的外国商人提供更便捷的在线收款服务。

57岁的Liberty说服了资产管理巨头Wellington Management Co.、对冲基金巨头Julian Robertson和万事达卡(Mastercard Inc., MA)等成熟投资者向Mozido总计注资数亿美元。据SEC称,这些资金后来在一系列空壳公司间转移。Robertson的发言人不予置评。万事达卡的代表未立即置评。

SEC称,比如,Liberty曾宣称Mozido价值超过1,000亿美元,而该公司内部估值的真实数字为800万美元,手头现金不足68,000美元。再比如,一位合伙人曾向投资者保证,Mozido接近实现全球盈利,尽管Mozido当时即将对4,500万美元贷款违约,而且Mozido债权人当时正讨论迫使该公司破产。

Liberty此前也曾是监管机构关注的目标。他是一位连续创业家,曾经推出了花花公子主题的能量饮料系列产品和一家服装公司。2006年,SEC指控Liberty和其他人参与了一项欺诈阴谋,挪用总部位于费城的风险投资基金及其投资者逾900万美元资金。

Liberty未承认存在不当行为,但在2010年同意返还部分利润。SEC现指控Liberty使用Mozido的资金支付部分罚款。

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