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信息共享缺失掣肘金融犯罪执法

更新时间:2017-9-6 12:12:39 来源:华尔街日报中文网 作者:佚名

各国金融情报机构官员认为,为了在最大程度上利用各机构就可疑交易收集的海量信息,有必要加强跨境合作并携手民间机构。

自上世纪90年代初以来,各国在政府部门内部设立了越来越多的专门机构,对可疑金融交易进行信息收集、分析和调查。但在周一于剑桥大学(Cambridge University)举办的经济犯罪国际研讨会(International Symposium on Economic Crime)上,与会金融情报机构负责人称,虽然各机构有责任提交相关报告,但受制于隐私问题、落后技术和藩篱心态,情报信息难以实现更高效、更富成果的共享。

Jennifer Shasky Calvery是汇丰控股(HSBC Holdings PLC)减少金融犯罪威胁部门的全球负责人,她表示,像汇丰控股这样在全球逾70个国家开展业务的大型金融机构,本来可以发现跨司法辖区潜在金融犯罪活动的端倪,并收集相关细节,不过保障个人隐私权的法律让情报信息很难共享。

Calvery曾担任美国财政部金融犯罪执法网络的主管。她称,以一桩横跨15个司法管辖区的可疑犯罪行动为例,整个案子会被切分,由不同国家的金融情报机构负责不同的部分。

这些情报机构一直试图加大情报交流力度并寻求更多情报分析支持。截至今年7月,156个金融情报机构已经承诺通过金融情报网络Egmont Group共享洗钱及反恐金融信息。

但各国在监管和技术方面的差异意味着金融犯罪的痕迹可能会被忽视甚至遗漏。

据世界银行(World Bank)称,全国范围内的信息协调对于大多数国家而言都很困难,因为政府机构彼此间不共享信息。在世界银行近期对金融情报部门进行的一项调查中,只有8%的受访机构表示他们能够直接进入到多个数据库,57%的受访机构表示他们可直接进入某些数据库,而只能间接获取另一些数据库的信息;有35%的受访机构表示他们无法直接获取信息。

此外,阿根廷金融情报部门负责人Mariano Federici称,对于全球洗钱和恐怖主义金融的复杂机制缺乏了解,加之员工培训不足,或导致所提出的法律互助请求缺乏合理性。

金融情报部门的官员们称,更好利用从强制性和自愿性报告中所获信息的另一个办法是促进银行和执法部门合作。英国的联合洗钱情报工作组(Joint Money Laundering Intelligence Taskforce)便采纳了这一合作机制,该工作组由英国国家打击犯罪调查局(The National Crime Agency, 简称NCA)主持,合作团队成员包括全球一些最大的银行。

NCA经济犯罪调查副主任Nigel Kirby称,该机制自两年前启动以来,已帮助执法部门逮捕了88名个人,并识别出超过2,500个可疑账户。

Kirby称,想想如果有一个全球性的“联合洗钱情报特别工作组”(Joint Money Laundering Intelligence Taskforce, 简称Jmlit),行业和执法部门以这种方式展开合作,这将节省大量花在法庭上以及执法的时间。

虽然有数据隐私方面的限制,但Jmlit这样的团体能够带来好处,因为参与者能够通过Jmlit识别相关的模式,并察觉此前已知的犯罪手法。

NCA一直和新加坡、香港和澳大利亚等国家和地区有联系,共同讨论Jmlit的工作,为成立类似团体提供支持。

汇丰的Calvery称,该行一直支持在阿根廷、墨西哥、香港和新加坡成立类似公私部门之间的情报共享机制。

但各国在国内面临的困难可能会导致这些努力遇阻。

拿阿根廷来说,除了法律风险外,合作还遇到了其他障碍。

曾在国际货币基金组织(International Monetary Fund)担任高级顾问的Federici表示,他们没有分享的做法,分享不仅存在法律障碍,而且还事关信任,因为过去情报部门曾被不当利用。

西非反洗钱跨政府行动小组(Inter-Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa)的副总干事Brian Sapati称,其中一些挑战在非洲更为艰巨,非洲的金融机构可能不理解洗钱和恐怖主义融资的风险。

Sapati说,该地区很多金融情报部门都无法利用反洗钱软件,同时对于情报界提出的关切,执法机构的反应速度缓慢。

比如今年7月,尼日利亚金融情报部门被Egmont Group暂停成员资格。Egmont Group称,在信息分享的保密问题,以及与尼日利亚经济和金融犯罪委员会(Economic and Financial Crimes Commission)的独立性问题方面,尼日利亚金融情报部门屡次未能妥善处理。

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