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FATF欲利用金融科技打击洗钱活动

更新时间:2017-6-13 18:37:29 来源:华尔街日报中文网 作者:佚名

Juan Manuel Vega-Serrano是反洗钱金融行动特别工作组(Financial Action Task Force, 简称FATF)的主席,这家总部位于巴黎的国际组织负责制定反洗钱(AML)及打击恐怖主义金融的合规标准。Vega-Serrano在他的祖国西班牙还担任政府反洗钱部门Sepblac的负责人。FATF上个月在美国加利福尼亚州圣何塞举行论坛,邀请了金融科技和监管科技领域的企业参加。Vega-Serrano接受了Risk & Compliance Journal的访问,谈论了此次论坛以及FATF的职能与金融科技市场的结合。

问:FATF如何看待自己在金融科技领域的角色?

Vega-Serrano:我们的角色是由我们的职责决定的。我们与金融科技界的合作是为了让我们的政策在新的行业版图上更加有效。FATF已经和金融科技企业接洽,结合力量并培养创新,强化打击恐怖主义金融和反洗钱的力量。我们在金融科技界的动作都是基于这个职责的。

我们看到了与金融科技企业合作的巨大益处,但我们也意识到这对于公共政策会产生影响,因此我们急切希望能够取得一个良好的平衡。

问:“圣何塞准则”是什么?目的是什么?

Vega-Serrano:这是我们上个月与金融科技公司达成的一个共识;他们希望为FATF与金融科技界今后的对话创造一个框架。我们对这一对话的态度是认真的。FATF的标准是与时俱进的,不是静止不变的。“ 何塞准则“就是为探讨这项政策的未来而设立的一个框架。

问:金融科技公司在实施反洗钱合规程序方面进展如何?

Vega-Serrano:我认为这取决于我们如何看待金融科技界。我们关注的是一些彼此迥然不同的参与者。有些是正在尝试新工具的传统金融机构,我们认为这些机构还有必要采取更多有针对性的措施;另外我们也在关注一些刚刚进入这一领域的新参与者;而我们的目标,是要让所有这些参与者都遵守相同的标准。

作为监管者,我们无法知道未来的金融系统是什么样子,谁是参与者由不得我们决定。但我们迫切希望,不论参与者是谁,都能遵守相同的反洗钱和反恐怖主义金融规则。

问:犯罪分子利用金融科技的风险有哪些?FATF如何反击?

Vega-Serrano:我无法给出单一的答案,因为这取决于产品。主要风险在于开发新产品的时候忽视了反洗钱风险。我比较乐观:如果我们做的正确,我们的反洗钱和反恐怖主义融资政策就会更有效。但前提是金融科技界要有这种风险意识。这也是圣何塞会议的主要成果。

金融科技界现在对洗钱带来的危害有了彻底的认识,他们明白,这不仅是出于对社会责任,也是他们自身的利益所在。

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